notre expertise

Une méthode unique

 

L’approche globale nous permet de dresser une analyse personnalisée de votre patrimoine et de vos besoins

Notre expertise

Le statut de Conseiller en Investissement Financier qui régit notre profession précise que les solutions proposées découlent d’une analyse de la situation du client et qu’elles doivent répondre à un objectif premier qui est l’intérêt du client.

Nous basons notre approche sur un processus de travail très précis, la méthode « d’Approche Globale », respectant des étapes bien définies présentées ci-contre.

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Premier rendez-vous

Présentation du DER (Document d’Entrée en Relation), collecte des informations patrimoniales et définition/identification des objectifs du client

Deuxième rendez-vous

Présentation de la lettre de mission

Troisième rendez-vous

Présentation argumentée et objective en salle de réunion d’un rapport patrimonial respectant la méthode d’approche globale

Quatrième rendez-vous

Mise en place des solutions préconisées

Suite de la relation

Calendrier de suivi client personnalisé et ajustements selon le contexte économique et l’évolution de la situation personnelle

L’analyse patrimoniale par l’approche globale

L’approche globale se décompose en 4 audits : audit juridique, économique, fiscal, et social.

approche globale
Juridique
  • Analyse et optimisation des modes de détention immobilière (SCI…)
  • Démembrement de propriété
  • Régimes matrimoniaux
  • Protection du conjoint survivant
  • Préparation de la transmission
  • Donations reçues ou à prévoir
  • Clauses bénéficiaires haut de gamme des contrats d’assurance vie
  • Accompagnement dans les nombreuses démarches liées aux successions
  • Assistance à la rédaction/modification de testaments
économique
  • Analyse objective de l’existant : biens financiers et immobiliers que vous détenez déjà
  • Conseil en investissements financiers et immobiliers
  • Analyse de la pertinence des choix d’investissement par rapport à votre situation personnelle ainsi qu’à la conjoncture économique, financière et fiscale
Fiscal
  • Conseils d’optimisation fiscale : impôt sur le revenu (IR), fiscalité immobilière, et Impôt sur la fortune immobilière (IFI)
  • Assistance déclarations fiscales annuelles IR et IFI
Social
  • Prévoyance et protection de la famille
  • Préparation retraite